Bancos e fintechs devem evitar abertura de contas fraudulentas, diz Febraban

O Isaac Sidney, presidente da Federação Brasileira de Bancos (Febraban), destacou que bancos e fintechs têm a responsabilidade de prevenir a criação e uso de contas fraudulentas.

Ao anunciar uma iniciativa de autorregulação para a questão, Sidney afirmou que a abertura da indústria financeira promove competitividade e eficiência, mas alertou que não se pode comprometer a integridade do sistema nem a segurança das operações.

Sidney ressaltou a existência de muitas instituições vulneráveis a crimes financeiros e reforçou que o setor financeiro deve ser rigoroso para impedir que criminosos tenham acesso ao sistema, seja na abertura ou na manutenção das contas.

O presidente da Febraban explicou que o sistema financeiro enfrenta novos desafios devido ao aumento dos crimes digitais, exigindo que as brechas nos canais de movimentação de recursos, principalmente as contas transacionais, sejam fechadas com rigor.

Ele ainda frisou que não se pode permitir a criação e o uso de contas usadas para fraudes, como contas fictícias ou usadas para apostas ilegais.

Por isso, a Febraban está implementando regras obrigatórias para todos os bancos com o objetivo de garantir maior disciplina no mercado, especialmente para barrar esse tipo de atividade fraudulenta.

Sidney também criticou o mercado de apostas online, apontando-o como uma área onde o sistema financeiro está exposto a riscos, e enfatizou que as instituições financeiras devem intensificar a vigilância para evitar que recursos ilícitos se misturem ao sistema por meio desses jogos.