Bancos e investimentos inovam atendimento para clientes de alta renda

Instituições financeiras tradicionais e plataformas de investimento vêm ajustando suas estratégias para conquistar o mercado crescente de alta renda, que se torna cada vez mais competitivo, com o objetivo de consolidar ou ampliar sua fatia nesse segmento.

Esse movimento vai além das mudanças operacionais e se manifesta em transformações físicas dos ambientes destinados a esse público. As agências bancárias convencionais dão lugar a espaços modernos que priorizam experiências únicas para os clientes.

Os antigos modelos de atendimento estão sendo substituídos por layouts que valorizam o relacionamento entre a instituição e seus clientes, mais do que as simples transações bancárias. Essa mudança busca diferenciar a experiência oferecida em relação à concorrência, além de acompanhar o avanço tecnológico.

Com a crescente digitalização do dinheiro e dos contratos, as agências físicas tradicionais perderam relevância rapidamente. A facilidade de abrir contas digitais e a ausência da necessidade de comparecer pessoalmente aumentam a competição entre as instituições por clientes.

Uma visita realizada em quatro locais na Faria Lima, polo financeiro no Brasil, mostrou diferentes abordagens desses espaços, identificando suas características e impactos nos negócios: Bradesco Principal, Espaço XP, Flagship Santander Select e Investment Center do Itaú Personnalité.

Estratégias em foco

Daniela de Castro, diretora do Bradesco Principal, esclarece que essa divisão do banco atende clientes com renda superior a R$ 25 mil ou investimentos entre R$ 300 mil e R$ 10 milhões. A iniciativa surgiu para tornar o Bradesco a principal instituição financeira desses clientes.

“Tínhamos muitos clientes dentro desse público, mas não éramos a primeira escolha deles. Eles mantinham contas conosco, porém realizavam negócios com concorrentes. O Bradesco Principal foi criado para atender esse segmento mais exigente”, explica Castro.

O Itaú destaca que seu Investment Center do Itaú Personnalité se consolidou como espaço estratégico para relacionamento com clientes de alta renda, combinando serviços financeiros especializados e experiências exclusivas.

Thiago Mendonça, líder da rede Select Santander, comenta que os Flagships Santander Select, lançados em 2023, refletem o plano de crescimento da instituição. Um dos objetivos é criar um ambiente atraente, longe da burocracia habitual dos bancos.

“Dizem que o cliente nunca está feliz ao ir ao banco, mas esses espaços proporcionam prazer, interação e diálogo com gerentes”, ressalta Mendonça.

Claudia Deberaldine, sócia e executiva Regional da XP, explica que a empresa, originalmente digital, encontrou nos espaços físicos uma forma eficaz de aproximar-se dos clientes.

“Expandir nossos horizontes é essencial. Nosso crescimento depende da presença em todas as regiões do país, onde há riqueza, oportunidades e negócios a serem capturados”, afirma Deberaldine.

Eventos exclusivos

Os eventos promovidos nas quatro instituições são exclusivos para convidados selecionados, com encontros periódicos que abordam temas financeiros, como investimentos, previdência e seguros, e também lifestyle.

Um exemplo é o evento do Dia dos Pais no Investment Center, que ofereceu uma aula de culinária com participação das famílias.

Mendonça afirma que eventos relacionados a lifestyle são muito bem-sucedidos, ajudando a posicionar a marca e evidenciar a oferta de valor para além do financeiro.

O Bradesco Principal ainda não promove eventos além dos financeiros, mas essa iniciativa está prevista para breve. Já a XP conta com um espaço externo (rooftop) específico para seus encontros.